Новости

Упрощен порядок обмена валют

13.07.2016 09:39

Отныне покупать-продавать валюту на сумму до 40 000 руб. физлица смогут без паспорта. А в случае, когда сумма операции составляет от 40 до 100 тыс. руб., банки смогут идентифицировать клиента по упрощенной «программе». Такие поправки в Закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены Законом от 3 июля 2016 г. № 263-ФЗ. Как поясняет пресс-служба Кремля, данный закон направлен на «снижение операционной нагрузки и затрат банков на оформление операций по покупке и продаже физическими лицами иностранной валюты на небольшие суммы»...

Напомним, что до сих пор идентификация клиента не требовалась только при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей. Если сумма больше, то банк должен был на основе паспортных данных заполнять на такого клиента специальную анкету (положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П).