Новости

Банкам спустили методичку по блокировке счетов

17.05.2016 10:58

Центральный банк в помощь кредитным организациям разработал методические рекомендации, которые позволят им своевременно выявить сомнительных клиентов. Данная «методичка» приведена в письме от 13 апреля 2016 г. №10-МР. Так, банки должны «заморозить» счета компании, если списание денежных средств с банковского счета не превышает трех миллионов рублей в месяц (в т. ч. в счет уплаты коммунальных услуг, аренды недвижимого имущества, а также иных платежей, связанных с деятельностью клиента)...

). Плюс к этому следует быть начеку, если операции по банковскому счету носят нерегулярный характер и налоги либо не уплачиваются, либо их размер не превышает 0,5% от дебетового оборота по такому счету. Обратить внимание банкиром рекомендовано и на размер перечисляемых в бюджет сумм НДФЛ, поскольку это также может свидетельствовать о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы).

Для возобновления обслуживания директору компании придется лично посетить банк и дать пояснения по поводу «странностей» банковских операций.

Использованы материалы ООО «ЦЭИНФ» - http://www.ceinf.ru/